“三次飞跃”彰显北京银行现代公司治理架构与机制

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公司治理是现代企业制度的核心。规范有效的公司治理是商业银行形成有效自我约束、树立良好市场形象、赢得公众信任、实现健康可持续发展的坚实基础。党中央高度重视金融机构的公司治理，强调深化金融改革、推进金融业公司治理改革是维护金融安全的重要任务。建立和完善具有中国特色的现代公司治理机制是防范和化解各种金融风险，实现金融机构稳健发展的主要保证。

由于金融体系的内在脆弱性及其对社会的巨大影响，商业银行的公司治理不仅要关注股东的利益，还要关注利益相关者的利益；公司治理的目标不仅是公司价值的最大化，而且是金融体系的安全和稳定。作为中小银行的领导者，北京银行自1996年成立以来，一直坚持差异化、品牌化、精细化的道路，打造基准银行、特色银行、尊贵银行，探索适合中小银行特色的公司治理发展之路。

北京银行成立22年来，公司治理实现了“三个飞跃”:从多层次公司制到一级公司治理，从中资商业银行到中外资本融合，从传统金融企业到国有银行，建立并不断完善坚持以党委为核心领导、股权结构合理、运行机制顺畅、信息披露规范、社会责任突出的现代公司治理结构和机制。

牢牢把握党委的领导核心和政治核心地位

北京银行在确保党委领导核心、顾全大局、坚持政治方向的基础上，将党的核心作用与完善公司治理机制有机结合，将党建工作的总体要求纳入公司章程。 系统阐明了党委研究讨论是董事会和高级管理层重大事项决策的前置程序，有效保证了党委参与决策过程，发挥了党委的核心领导作用。 同时，党委积极支持董事会、监事会和高级管理层依法履行职责，形成有效协调的中国特色公司治理机制。

在实践中，北京银行积极探索党组织发挥领导核心和政治核心作用的具体途径。在组织结构上，党委领导和公司治理采用双向进入、交叉任命的领导体制。在战略决策中，党委的工作重点是把握方向，管理全局，确保实施。它不仅支持董事会依法独立决策，而且依靠董事长和执行董事的主导作用，将党委的意见纳入董事会战略决策体系。在监督和保障方面，党委有责任对经营管理的重大决策安排进行监督，并通过监事会全面履行监督职责。在经营管理方面，各级党员干部和党组织执行党委的决定，保证党委的意见得到落实。

形成多元化、稳定的股权结构

股权结构多元化是良好公司治理的基础，有助于形成有效的制衡机制，从根本上保护股东和存款人的权益，确保商业银行价值最大化。

北京银行自成立以来，坚持多种所有制结构，是真正的混合所有制企业。2005年，北京银行引进荷兰ing集团作为战略投资者，国际金融公司作为金融投资者，进一步优化股权结构，引进具有深厚专业背景和广阔国际视野的外国董事，为北京银行带来国际先进的公司治理理念；2007年，北京银行成功上市。作为一家上市企业，其投资者更加专业，外部监管机制更加严格，也对公司治理提出了更高的要求和标准。十年来，北京银行通过引进境外战略投资者、发行上市和私募，成功构建了包括国有法人、境外投资者、知名民营企业、专业机构投资者和公众股东在内的多元化股权结构，为良好的公司治理奠定了坚实基础。

目前，北京银行的整体股权结构具有“大分散、小集中”的特点，且长期稳定。最大股东荷兰国际集团仅持有13.03%的股份。自十年前上市以来，前三名股东一直未变。持股超过0.1%的股东数量和持股比例非常稳定，这些核心股东长期持股。特别是2017年底，北京银行206亿元非公开发行成功完成，持有北京银行十多年的ing集团、北京国资公司、北京能源集团、北京李安东投资集团四大老股东积极参与，增持股份超过100亿元，继续看好北京银行的长远发展前景。稳定、多元化的股权结构是北京银行良好公司治理的基础和保证。

建立和完善治理结构，明确责任界限

根据《公司法》和监管机构的要求，北京银行建立了以股东大会为权威、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构的现代公司治理结构。独立董事和外部监事制度已经建立，董事会下设战略、审计、提名、薪酬、风险管理和关联交易六个专门委员会，监事会下设提名和监督两个专门委员会，高级管理层下设多个专门委员会。公司治理结构日趋完善。

北京银行在把握党委领导核心的基础上，积极理顺党委与“三会一层”的关系，建立了工作党委、健康的董事会、负责任的管理团队和有效的监事会，形成了促进发展的强大合力。在这一过程中，北京银行逐步制定了公司章程、第三次会议议事规则、行长工作规则、三位一体制度等40多项制度，建立了较为完整的涵盖各个层面的公司治理体系。每个治理主体都履行自己的职责，独立运作，相互制衡，不越位或缺位。党委在重大问题上把握方向，履行领导核心职能，确保方向、大局和落实；股东大会是最高权力机构，每年，全行的重大问题都会得到解决。董事会是决策中心，负责制定长期发展战略和重大事项的决策；监事会是监督机构，依法对董事的风险、财务、内部控制和履职情况进行检查和监督；高级管理层是执行机构，对董事会负责，执行董事会决议，并负责业务运营和管理。

创建规范科学的运行机制

北京银行积极完善各项工作机制，形成了自己的特色做法，有效促进了“三会一层”的协调高效运行。

一是完善会前沟通机制，提高董事会决策的科学性。在每次董事会会议之前，会议材料将至少提前10天送达所有董事，以确保所有董事有足够的时间进行审阅；在评审过程中，如果您认为决策信息不充分或有疑问，您将根据董事的需要安排会前沟通或研究活动，以确保董事有足够的决策信息，使议题能够在董事会上充分讨论，从而有效提高会议决策的科学性。

二是建立统筹机制。为进一步提高“三届”审议效率，完善运行机制，合理安排股东大会、董事会、监事会和各专门委员会的工作，北京银行每年制定“三届”和各专门委员会工作计划。根据公司章程赋予各公司治理结构的职责和权利，以及各公司治理结构的议事规则，本方案拟定了股东大会、董事会、监事会和各专门委员会的召开时间和初步议程，有效地提高了规划性和前瞻性。

第三，建立董事和监事的动态评价机制，有效提高他们的绩效意识。已为每位董事和监事建立了绩效记录，完整记录了董事和监事参加会议的次数、独立发表的意见和建议以及参与研究的情况等。，动态跟踪董事和监事的诚信和尽职情况，并定期(每六个月)以信息报告的形式向董事和监事通报其业绩；每年根据绩效档案对每位董事和监事的年度绩效进行评估，形成报告并反馈给监管部门、董事会和监事会，有效促进董事和监事提高绩效意识。

第四，完善信息报告机制，定期向外部董事和监事提交内部信息，充分保护董事的知情权。

形成完善的披露机制

阳光是最好的防腐剂，信息披露是商业银行接受社会监督的有效形式。北京银行努力提高公司透明度，积极披露信息，不断提高投资者关系管理水平。上市十年来，北京银行建立了完整、规范的信息披露制度，共发布公告近500条，及时、准确、真实、完整地披露了本行所有重大信息，保障了投资者和公众的知情权。

北京银行坚持精细化和专业化的投资者关系管理。通过设立投资者咨询电话、秘书信箱和开设投资者关系专栏，建立与中小投资者的日常沟通渠道；通过各种形式，如业绩会议、年度报告路演、分析师会议等。，我们能够以互动的方式充分、及时、有效地与投资者沟通。北京银行董事长和行长每年都会亲自出席年度路演和分析师会议，倾听资本市场的声音，向市场传达北京银行的经营理念和发展战略，全方位、立体化展示北京银行的投资价值和业务亮点。这种深度互动沟通赢得了资本市场的广泛赞誉和认可，有效推动了北京银行公司治理和管理水平的不断提高。不仅如此，在解禁限售股、庆祝20周年等重要时刻，我们还将积极与投资者交流专题，稳定市场情绪，增强市场信心。

树立良好的社会责任形象

合理的社会责任是公司治理的重要组成部分。2008年，北京银行首次发布社会责任报告，成为首家披露社会责任报告的城市商业银行。截至目前，已连续10年发布社会责任报告，积极倡导“为客户创造价值，为股东创造利润，为员工创造未来，为社会创造财富”的社会责任理念。

在过去的22年里，北京银行向社会捐赠了超过3.5亿元的医疗、教育、慈善和救灾资金。凭借卓越的经营业绩和卓越的金融服务，北京银行赢得了社会各界的高度赞扬和诸多荣誉。

公司治理实践中的几点体会

——党的领导是核心。坚持党的领导是金融企业的核心优势，是稳健发展的基石。充分发挥党的领导核心作用，可以更好地把握宏观政策方向，顺应市场化改革的趋势，履行金融企业服务实体经济的天职；它可以广泛凝聚各方共识，不断加强团结协调，以集体智慧和集体力量推动金融机构的可持续改革和发展。

——科学监管是保障。监督不是诅咒，而是保护伞。作为一个内生的脆弱产业，金融的稳定运行是所有利益相关者的期望。在完善银行内部治理机制的同时，要充分发挥外部监管治理的管理和引导作用。北京银行通过深化学习和积极实施科学监管，促进了公司治理的不断完善，实现了健康可持续发展。

——风险防控是核心。北京银行在理解金融风险方面有一段难忘的经历。原中关村城市信用合作社非法账户外操作案，将新成立的北京银行推到了生死边缘。经过10年的努力，中国完全依靠自身积累化解了巨大的金融风险，解决了困难，壮大了实力，在加速发展中确保了稳定。多年来，北京银行形成了稳定经营的理念。从董事会、管理层到全体员工，“严格遵守风险底线”已经融入了北京银行每个人的血液。因此，北京银行始终把防范金融风险作为公司治理的核心，把风险管理结构作为公司治理结构的核心，这是保持稳健发展的重要基础。

——开放包容是基础。在中外战略合作中，我们应该正确对待中西文化观念的“碰撞”。在迈向现代商业银行的过程中，北京银行需要这种观念上的碰撞以及碰撞带来的新变化；北京银行坚持的是在学习和借鉴国际先进理念的过程中，更好地结合中国国情，进一步明确公司治理的原则，有效解决公司治理中的难点，确保有效公司治理战略目标的实现。

——可持续发展是方向。企业发展三年靠机遇，五年靠管理，八年靠战略，十年靠文化。为了企业的可持续发展，我们必须坚持现代企业制度，将公司治理机制提升到企业文化的层面，让所有员工都能齐心协力。在实践中，北京银行形成了鲜明的企业文化，提出了“诚信、稳定、创新、共赢”的核心价值观，形成了以“战船理论”、“惩恶扬善”、“业绩英雄”为核心的企业文化理念，以及“为客户创造价值、为股东创造利润、为员工创造未来、为社会创造财富”的共同使命

优秀的公司治理形式多种多样，但它们都有一个共同点，那就是它们都有良好的治理文化，这是公司治理的灵魂。北京银行以国际先进银行为标杆，探索并建立了科学完善的公司治理模式，为北京银行的可持续发展奠定了制度基础，使北京银行焕发出无限生机和活力。截至2017年底，北京银行表内外总资产超过3万亿元，全年实现净利润189亿元，成本收入比26.85%，不良贷款率1.24%，拨备覆盖率265.57%，存贷比3.3%，人均利润近130万元。各项指标连续四年跻身世界银行百强，品牌价值十年增长十倍，在稳健经营和辉煌业绩的背后，是北京银行22年来始终坚持稳健经营、保护利益相关者利益的公司治理机制不断完善的实践探索。