人民日报：拆除金融机构和监管人员相互跳槽旋转门

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《人民日报》今天发表了一份文件，称真正的监督意味着实现自己的职责和责任。主管支持谁？监管者的职责是什么？如果监管者和被监管机构之间的界限不被划定，监管将不可避免地失去其柔软性，并且在不知不觉中，它将向被监管机构倾斜。要使监管真正强大，首先必须隔离二者之间的利益纠葛，拆除金融机构和监管者跳出机构利益格局识别风险、判断利弊的旋转门。“监管即监管”的职责定位是将风险防控放在监管的首位，其政策定位不能再为了规模扩张而忽视风险，从而将“风险防范”的理念首先传达给市场。

以下是原文:

金融监管者应该是“守护者”(金海看着潮流)

资料来源:《人民日报》

不管这个体系有多完善，都需要监管者严格执行，这样它才能真正实施，否则它将名存实亡。为了使监管真正强大，有必要拆除金融机构和监管机构此前相互调换工作的“旋转门”，并隔离两者之间的利益

近日，银监会频频对重大违规行为发出巨额罚款，并对金融机构相关责任人进行了处罚。监管机构有责任严格调查和惩罚金融机构。然而，在最近上海浦东发展银行成都分行违规放贷(60万)一案中，一个细节引起了很多人的关注——银监会不仅对机构进行了严厉处罚，还“切入”，并对原四川银监局主要负责人及其他相关责任人进行了严肃追究。

为了防范风险，我们应该改变“关在牛棚里的猫”的现象，完善相关的监管制度。但是，当围栏建成后，有必要安排一名专门的“监护人”值班巡逻。自去年以来，银行监管当局采取了公私分离和避免履行职责等措施。，防止监督和履行职责过程中可能出现的腐败和道德风险，建立公私分离的“防火墙”,为公平履行职责打好“疫苗针”。据统计，2017年，银监会严肃处理重大风险事件中暴露出的监管和履职不力问题，共问责69人。正是通过这些努力，管理者的责任感得到了有效的提高，发挥了应有的作用。

谁来监管金融监管机构是一个永恒的话题。每次金融危机爆发，都会伴随着对金融监管漏洞的反思。有人甚至将金融危机的爆发归咎于金融监管的失败。他们认为是金融监管者(即监管者)的政策取向导致金融家过度冒险，而对日常监管中的潜在风险视而不见，最终导致风险爆发。

对于监管者来说，承担起防范和控制金融风险的责任尤为重要。制度是监督的基础和生命线，但完善的制度仍需要监督人员严格执行，这样才能真正落实，否则就会名存实亡。监管者对风险的态度决定了市场的喜恶；监管者和金融从业者之间的密切关系决定了监管者是否敢于在关键时刻“亮剑”；监管者对违法者处罚的力度已经成为市场衡量违法成本的标尺。构筑强大的风险屏障离不开敢于监管、严于监管、善于监管的“卫士”。

真正的监督意味着意识到自己的职责和责任。主管支持谁？监管者的职责是什么？如果监管者和被监管机构之间的界限不被划定，监管将不可避免地失去其柔软性，并且在不知不觉中，它将向被监管机构倾斜。要使监管真正强大，首先必须隔离二者之间的利益纠葛，拆除金融机构和监管者跳出机构利益格局识别风险、判断利弊的旋转门。“监管即监管”的职责定位是将风险防控放在监管的首位，其政策定位不能再为了规模扩张而忽视风险，从而将“风险防范”的理念首先传达给市场。

会监督，关键是适应市场变化，加强自身能力建设。如今，金融业务错综复杂，大数据、云计算和人工智能技术已经深入到金融领域，金融市场的复杂性已经远非过去。监管必须走出国门，深入市场，贴近市场，才能找到脉搏市场的症结，开出正确的药方；必须更新监管手段，跟上互联网的速度，抓住“云”上的“风险眼”。

监督应该公开。如果监管机构在公众的监督下运行，它将形成一个有效的限制和监督，监督将不再仅仅是监管者和机构之间的“如果你能抓住我”。监管理念应积极向市场披露。政策传导有时会被延迟，其影响正在逐渐显现。然而，如果确立了政策方向，就可以引导市场预期和行为，保证政策效果。监管机构向市场发出“防范和控制金融风险”的信号，这将使金融机构尊重风险、严格控制风险、合规经营。公共性不仅是权力的约束，也是制度运行的有益指南。

监督既是科学又是艺术。科学监督强调精确的测量和计算，而艺术监督则注重时机和权衡。在科学与艺术之间，监管者不仅要有严格的规则，还要有出色的平衡能力，更重要的是，他们要坚持“防范和控制金融风险”的首要责任，在防范和化解重大风险的攻坚战中做负责任的“守护者”。

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