凝心聚力脚踏实地 促进反洗钱工作提质增效

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近年来，中国光大银行呼和浩特分行紧紧围绕“风险为本”的工作原则，不断完善反洗钱内控体系，不断完善内部联动机制，创新宣传培训方式，构建了以规章制度为保障、信息共享为纽带、人才队伍为支撑的反洗钱工作格局，为维护地区金融稳定和业务安全运行发挥了积极作用。

以整体协调为核心

成为组织结构的良好联络人

反洗钱涉及客户管理、业务运营、数据研究与判断、风险缓释等环节，涵盖商业银行多个部门和经营机构，需要全行共同努力才能取得实效。为此，制定了反洗钱领导小组工作制度，完善了组织架构，明确了职责分工。在分行成立反洗钱领导小组，组长由分管行长担任，成员由各业务和管理条线组成，形成“统一领导、部门配合”的管理体系。建立合规管理团队，在直线部门设立专职和兼职合规经理，承担反洗钱工作。在业务机构中设立反洗钱工作组，设立反洗钱联络员，明确岗位职责。分行设立反洗钱监控中心，全面负责可疑交易数据的研究、判断和报告，实现专业化管理，推动反洗钱工作高质量发展。二级分行设立法律合规部，由专人负责反洗钱工作，建立“横向联动、纵向渗透”反洗钱责任分工矩阵，形成三维反洗钱深度管理模式。

系统前的行为要点

成为履行职责的好向导

跟上监管政策变化，及时修订和优化反洗钱内部控制制度，不断细化工作流程，发布和颁布一批内部控制制度和操作规程。以非自然人受益所有人的认定为切入点，修订《反洗钱和反恐融资管理实施细则》，编制《受益所有人认定指南》。围绕可疑交易报告后续控制措施，制定了《客户开户管理操作规则》和《可疑交易报告后续控制措施》。基于实用性和有效性，编制《反洗钱日常工作指引》。建立了体系健全、内容精炼、应用便捷的制度体系，反洗钱内控体系和工作流程不断完善。

以服务基层为宗旨

做好法律法规的宣传工作

积极构建内部反洗钱培训长效机制，以专项培训、业务学习、预警教育、评估测试等多种形式开展多批次、多维度的反洗钱培训。采取上门教学的方式，对基层开展“一对一”的个别辅导。利用互联网等新媒体，加强学习交流和互动，形成线下学习和专题咨询相结合的反洗钱培训机制，实现反洗钱培训全覆盖。高度重视对联络员和新员工的培训，确保新员工了解业务、改变人员、有传承渠道，努力打造一支专业的反洗钱团队。

关注创新

做一个好的公共教育评论员

要充分发挥反洗钱在预防和打击洗钱犯罪中的作用，商业银行不仅要肩负起自身的责任，提高自身的意识，还要营造良好的社会氛围和金融环境。反洗钱宣传教育通过发放手册、悬挂标语、播放宣传视频、设立咨询台、推送提示信息等方式进行。主题为“加强账户管理，完善反洗钱、反恐怖融资、反偷税监管机制”等。通过流行形式、原创宣传册、解读警示案例，探索“互联网+”新的宣传模式，提高公众反洗钱意识和受众，营造良好的反洗钱社会环境。

面对国内外日益严峻的洗钱犯罪形势，商业银行必须坚持风险导向原则，做好顶层设计和路径安排，采用科学方法，用好绩效考核的“指挥棒”，抓好责任落实的“牛鼻子”，强化数据质量的“硬指标”，全面提升反洗钱管理水平和质量，实现反洗钱工作精准护航的新定位。