把握着力点 找准突破口 山西省扎实开展反洗钱工作纪实

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近年来，中国人民银行太原市中心支行严格执行《中华人民共和国反洗钱法》和《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》，在提高重点可疑交易分析能力的基础上，以开展专项行动为重点，以推进洗钱案件立案、起诉和审理为突破口。充分发挥反洗钱在预防和打击洗钱犯罪、防范和控制金融风险、维护经济社会安全稳定中的重要作用。在反恐、反腐、禁毒、除恶、打击骗税等诸多领域取得了显著成绩，赢得了山西省公安厅、国家安全部、税务部门的多次书面感谢。

注重研究，提高报告质量

2018年，中国人民银行太原分行共收到金融机构提交的106份重点可疑交易报告，并对所有收到的重点可疑交易报告进行了逐一分析。其中，70条线索对外传递，9条判断线索上报反洗钱监测分析中心，5条联合判断。根据移交案件的线索，执法机关立案7起，结案7起。完成中国人民银行总行发起的7项跨省调查，及时向金融机构发出调查通知，并及时向相关分支机构反馈。全年协助执法部门开展了89项调查，为侦破案件提供了重要支持。

中国人民银行太原分行积极开展金融机构重大可疑交易报告质量评估，制定了《金融机构重大可疑交易报告质量评估办法(试行)》，对28家银行报告机构提交的案例进行了评估，选择了8家机构优秀案例进行互动展示评估，并邀请省公安厅、省税务局专家对选择的重点案例进行了现场评议。它不仅为涉税、非法集资和地下银行领域的进一步分析和甄别提供了新的思路，也为金融机构之间以及金融机构与执法机构和行政机构之间搭建了良好的沟通和学习平台。

提供线索帮助破案

中国人民银行太原市中心支行与公安部门建立了良好的合作机制。在山西省银行业金融机构与公安机关反洗钱工作机制、上游犯罪线索研究与控制(试行)合作框架内，准确定位目标情况，多途径跟踪资金链，配合公安机关对涉案账户进行大量查询、分析和判断。

自2018年以来，协助山西省公安厅经济侦查总队对涉嫌电子商务公司非法吸收公众存款、涉嫌电子商务公司非法经营等几起大案中大量涉案人员的银行账户信息和交易细节进行行政调查、分析和判断，为案件侦破成功奠定了坚实基础。在公安部组织的“反洗钱大赛”中，中国人民银行太原市分行选派反洗钱专家与山西省公安厅进行了联合调研判断，认定了大量涉嫌违法犯罪的线索，为山西省公安厅在全国“大赛”示范中获得良好排名提供了重要支持。

中国人民银行太原市中心支行反洗钱部门充分发挥专业优势，协助山西省公安厅破解“六·三”工程，整理分析了100多名涉案人员和16万份银行交易记录，发现涉案资金下落线索2192条，为追回损失等侦查工作提供了思路和方向，圆满完成了交办任务，受到了工作队的表扬和好评。

打击虚假税务欺诈的横向联系

全国“打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票”行动开展以来，中国人民银行太原市中心支行党委高度重视，从维护国家经济税收秩序的大局出发，加强了与有关部门的合作。它与各工作队合作，查询与该案所涉企业有关的银行账号，并向工作队提供与该案所涉1 000多家企业有关的公司和个人银行账号的资本交易的详细数据。

在原国家税务总局北京特派员办事处和山西省税务局联合开展的“2·27”项目中，中国人民银行太原分行积极配合调查工作，前往总行反洗钱监测分析中心提取交易数据，梳理并绘制了资金流向拓扑图，锁定了李某某、孟某某等重点账户。 明确了证据收集的方向，大大提高了税务机关的稽查效率，有助于案件在短时间内得到解决。

2018年5月，中国人民银行太原分行收到山西省税务机关的调查申请，要求中国人民银行提供山西某公司的资本交易情况。针对案件调查过程中从省外资金获取的证据数量大、分布广的情况，中国人民银行太原分行积极协调兄弟银行反洗钱部门协助税务机关从商业银行获取证据，在较短时间内完成了证据收集工作，为公安机关侦破案件提供了有力证据。本案经核实，涉案企业收到虚开发票税款3亿多元，外部虚开发票税款2亿多元。公安机关立案后，对涉案企业的法定代表人采取了强制措施。

“6·25”工程是四部委为期两年的打击骗税专项行动的第一个目标。该项目由国家税务总局稽查局、公安部经济犯罪调查局和审计署税务司共同部署。中国人民银行太原分行6月25日接到山西省税务局涉税项目调查请求后，立即研究部署，确定调查方案，并立即向总行反洗钱局提交反洗钱调查申请。在总行的大力支持下，向全国25个省的兄弟银行下发了调查通知，并将调查结果移交给税务机关，协助税务机关进行资金的整理和分析，为项目工作提供了最大的支持和保障。

积极配合侦破制售毒品案件

自2018年以来，中国人民银行太原分行配合山西省禁毒部门对重点涉毒人员进行了财务调查，发现并掌握了一批重要涉毒案件，先后破获公安部两起涉毒目标案件和一起省级涉毒目标案件。

中国人民银行太原市中心支行通过对专项涉毒人员银行账户流动和资金流动情况的调查，发现长治市陈某涉嫌重大毒品犯罪，并及时向省公安厅禁毒总队通报了这一情况。据此，公安部门成功破获公安部“2017-836”毒品标靶案，抓获犯罪嫌疑人14人，查获并冻结毒品赃款500多万元。中国人民银行太原市分行收到某银行长治市分行提交的可疑交易报告后，发现朱资金交易异常，涉嫌从事涉毒犯罪活动，将线索转给长治市公安局缉毒支队，协助调查可疑线索。2018年，当地警方成功破获公安部“2018-393”毒品目标案，抓获朱某等12名贩毒嫌疑人。2018年，中国人民银行太原市分行收到山西省公安厅禁毒总队关于李某某贩毒案银行账户信息的协助调查函，协调相关金融机构对李某某及其他涉案人员的银行账户信息和交易明细进行反洗钱查询。经过分析判断，及时掌握了涉案人员的账户信息，成功破获省级毒品目标案件，抓获李某某等22名涉毒人员。

跨国调查和劝说遣返“洪通”人员

2018年1月24日，逃亡15年的“洪通”胡宇星回到中国投案自首，成为山西省第二个成功说服他归案自首的人。到目前为止，100名“洪通”人员名单中涉及山西的所有人都已被绳之以法。

鉴于山西省犯罪嫌疑人胡宇星未被列入100名“洪通”人员名单，山西省于2017年成立了“胡宇星追捕工作队”，中国人民银行太原分行参与了工作队的工作。根据对涉案人员金融交易的调查结果，向反洗钱监测分析中心提出了国际调查的可行性，在得到反洗钱中心的肯定答复后，向工作队提出了国际调查的工作建议。工作队采纳了这项建议。中国人民银行太原分行于2017年7月正式向反洗钱中心申请国际调查，并于2017年9月收到澳大利亚对胡宇星与国内资金交易线索的反馈。根据最新的线索，特遣部队采取了精确的行动，并成功地说服了涉案人员。