多家头部券商上线会员服务 五星客户可享20多种特权

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随着各大证券公司相继进入财富管理领域，会员制逐渐在证券行业出现。

去年，华泰证券和国泰君安等多家券商率先推出了自己的会员服务系统。今年，一些经纪人加入了相继推出会员服务系统的团队。最近，兴业证券还推出了会员服务系统，该系统设置了三个会员级别，可以为会员提供六种权益。从5月27日起，将启动会员嘉年华月。

一些券商人士认为，如何让高净值客户在金融市场上获得长期持续的服务和收益，是券商财富管理转型的核心，也是建立会员制的起点。然而，一些业内人士认为，经纪会员制度应该在维护客户和补贴费用之间找到平衡。然而，那些“烧钱”的会员服务已经从过去吸取了教训，一些三方财富管理机构无法长期维持它们，因为以前的会员制度投入太多。

一些经纪人已经测试了水会员系统

随着大型经纪公司将其传统经纪业务转变为财富管理业务，在经纪公司开户的投资者现在有机会享受会员服务。例如，去年5月，华泰证券推出华泰张乐U会员；去年底，国泰君安推出了零售客户服务系统。

从会员制度的设置来看，华泰瑞星音乐U会员学习了互联网公司的常用方式，即成为瑞星音乐U会员基本上没有门槛，只要你下载瑞星音乐财富通应用并完成平台注册，你就可以成为最低级的会员，但是如果你想成为更高级的会员，你需要更多的条件，而且会员级别是有划分的。

5月26日，国家商报记者在音乐公司财富管理应用的相关规定中看到，目前音乐公司U的成员从低到高分为4类:u1、u2、u3和u+，其中u1、u2和u3为非付费成员，u+为付费成员。U1会员的有效期很长，而u+会员的有效期取决于实际购买的会员数量。成为高乐U会员的权益包括但不限于财务管理、行业咨询等服务，其中u1会员只能享受一项特权，最高的u+会员可以享受十项以上的特权，包括十次报价和路演。

去年底，国泰君安发布了已经建立多年的洪钧零售客户服务系统。服务体系分为五个等级:一星级到五星级，主要的划分方法是基于客户资产的规模。

根据国泰君安洪钧应用的相关介绍，洪钧星级是基于国泰君安集团每个客户去年总资产(包括负债)的峰值，每天更新并分等级。为每个星级提供信息、工具、财务管理和服务。星级越高，客户享受的权利和利益就越多。

从升级路径来看，从一星到三星不需要检查账户中的资产金额，从三星到四星的资产金额超过50万元，从四星到五星的资产金额超过500万元。对于五星级客户，有20多种特权。

该系统基于客户分层的概念

从今年开始，一些经纪人加入了发布会员服务系统的团队。近日，兴业证券会员服务系统正式启动。

据了解，最新版本的工银友宝app5.0已经完成了会员服务系统的平台建设，工银友宝会员服务系统将初步建立普通会员、白银会员和黄金会员三大会员等级，并提供积分、前瞻信息、智能工具、独家直播、独家理财、极速报价等六大类权益。

兴业证券财富管理总部相关负责人在接受《国家商报》采访时表示，对于投资者来说，对券商的核心需求是持续保持和增加资产价值。随着市场成熟度的提高和产品的不断丰富，如何让新兴的高净值客户在金融市场上享受长期、持续、高质量的服务和持续的回报，已经成为财富管理转型的核心。

根据《全国商报》记者在工银友利宝应用上查询到的会员等级描述，工银友利宝会员服务系统的划分是根据每个客户在工银友利宝的账户状况和绑定基金账户去年总资产的峰值来确定的。

一般来说，上述经纪会员制度的出发点是基于客户分层的概念，为不同类型的客户提供差异化服务。但是，在设计分层标准时，经纪人是不一样的。一些经纪人的会员等级较低，即使账户资产不多，只要愿意支付一定的费用，他们也可以成为高级会员，而另一些经纪人则根据客户资产的大小进行分层。

总体而言，上述三家券商建立的会员服务体系的会员级别设置未超过5级，会员进入门槛较低。高级会员享有的特权数量不同，但基本上可以分为几类，如投资决策信息工具和专属理财产品。此外，在洪钧app和优利宝app中，《全国商报》的记者已经找到了积分系统，用户可以在app的积分商城中累积一定的积分后兑换相应的物品，包括各种电子卡凭证、手机话费充值等。

经纪会员制度仍需改进

近年来，一些经纪公司开始热衷于会员服务，因为业内中央部门已经清楚地认识到，原来简单的渠道服务竞争越来越少，而服务质量回报是经纪公司未来零售业务的基础。然而，针对这一趋势，各证券公司的反应速度也不尽相同。

据《国家商报》记者观察，业内更多的券商尚未建立上述相对成型的会员服务体系。一位在浙江一家中型经纪公司开户的杭州投资者最近告诉记者，他在这个经纪账户中的资产今年已达到约200万英镑。然而，该经纪公司除了提供低至12，000英镑的手续费外，从未享受过其他会员服务。5月26日，记者查询了另一家券商的应用，发现该应用没有会员服务系统。

对于已经初步测试会员服务系统的券商来说，会员服务系统的成熟不是一蹴而就的，相关系统的建设和财富管理的转型需要不断完善的过程。那么，证券公司的会员服务应该如何把握客户的需求呢？

在业内人士看来，经纪人提供不同功能的增值服务，并根据客户的等级收取相应的费用，具有很大的开发潜力。业内人士认为，与各大互联网公司的会员服务系统相比，目前证券公司的会员服务系统仍不足以触及客户的“核心权益”，即能够帮助客户降低成本或增加利润的权益。他认为，如果经纪会员制度能够发挥其预想的作用，就必须在“核心权益”上下功夫，让不同层次的会员都能享受到他们真正关心的权益。这些权利和利益不在于许多，而在于如何付诸行动。

值得一提的是，业内有人认为，证券公司运营成员的服务体系应该在维护客户和补贴费用之间找到平衡。然而，那些“烧钱”的会员服务方式已经从过去吸取了教训。例如，一些三方财富管理机构无法长期维持，因为以前的会员制投资过多。

编辑吴永久