精准打击洗钱犯罪 全力打好防范化解金融风险攻坚战

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小龙仓

近年来，在总行党委的正确领导下，中国人民银行呼和浩特中心支行充分发挥了自治区反洗钱协调领导小组的领导作用，依法履行了《中华人民共和国反洗钱法》赋予的监管职责， 紧紧围绕中国人民银行总行党委各时期的重大工作部署，牢牢把握无系统性金融风险底线，深化与各成员单位的反洗钱监管合作。 加强反洗钱监管新理念、新标准、新政策的落实，实现合规监管向法人监管和风险监管的转变，为防范洗钱风险、维护经济社会稳定和打击洗钱犯罪发挥积极作用。

提高政治地位

努力做好防范和化解金融风险工作

Xi总书记指出，金融安全是国家整体安全的重要组成部分。强调要防范和化解重大风险，需要充沛而顽强的战斗精神。目前，国际反洗钱不再局限于技术事务，而是与国际政治、经济和金融游戏联系在一起。它已成为国际社会处理非传统安全问题的重要工具，甚至成为大国实现外交和安全政策目标的重要手段。中国人民银行呼和浩特市中心支行作为自治区反洗钱行政主管部门，始终从全球视角和发展视角分析判断国内外和自治区反洗钱和反恐融资形势，创新反洗钱工作思路，探索建立全方位、多层次、立体的反洗钱监管模式，构筑防范和化解洗钱风险的防火墙。截至2018年底，全区各级人民银行共对3586家志愿机构进行了分类评级，对490家机构进行了风险评估，对812家机构进行了监督检查，对204家机构的高级管理人员进行了访谈，现场检查1495次，行政处罚35次，罚款939万元。通过实施多维度、深层次的反洗钱监管，激发了志愿机构反洗钱工作的内生动力，充分发挥了第一道防线的作用。在志愿机构的全力支持和配合下，全地区反洗钱工作稳步、有序、健康发展，未发生重大洗钱风险事件。

完善领导机制

推进“三反”合作向深度和广度发展

为进一步发挥反洗钱工作在推进国家治理体系和治理能力现代化、参与全球治理、扩大金融业双向开放等方面的重要战略作用，中国人民银行呼和浩特市中心支行立足地区实际，积极向自治区党委和政府报告，赢得了领导和支持。成立了以政府副行长为首、由中国人民银行等23个部门及相关部门组成的自治区反洗钱协调领导小组，审议通过了《内蒙古自治区完善“三反”监管体系和机制实施方案》，细化了各成员单位的职责分工。逐步推进“大而全”多边合作机制和“小而精”双边合作机制并存、国内区域合作机制和跨境合作机制并存的多层次、宽覆盖格局。先后与自治区公安厅、检察院、监察厅、公安厅、呼和浩特海关、满洲里海关、税务局等单位签署了反洗钱合作协议或备忘录；牵头组织中国人民银行五省自治区反洗钱合作机制建设联席会议，并共同签署《反洗钱合作框架协议》；加强与金融监管部门合作，建立自治区反洗钱金融监管联席会议机制，签署“一行三局”反洗钱监管合作协议，协调行业监管和专业监管，形成反洗钱监管合力。2018年，在中国人民银行总行授权下，依托与蒙古中央银行现有的信息交流机制，在继续实施、交流研究成果、探索监管合作等方面与蒙古就洗钱类型研究达成共识，有效推动反洗钱合作机制向深度和广度发展。

设定国际标准的基准

全面推进新制度和新要求的实施

近年来，中国反洗钱工作在顶层设计方面取得了很大进展。颁布了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管体系和机制的意见》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(令第3号)、《关于加强反洗钱客户识别工作的通知》等几十项制度措施， 充分表明中国反洗钱工作在冷静应对复杂的国内外反洗钱和反恐怖融资形势的同时，不断加强反洗钱和反恐怖融资监管体系和机制的顶层设计和统筹规划。为全面推进新制度和新要求的实施，中国人民银行呼和浩特市中心支行结合自治区实际， 先后制定了《非法人志愿机构反洗钱分类与评级指引(试行)》、《关于内蒙古小额贷款公司履行反洗钱义务的通知》、《反洗钱内控制度》等一系列规范性制度措施。 ，并细化了反洗钱监管流程、方法和标准。探索特定非金融行业和非营利组织的反洗钱监管，以及薄弱环节的洗钱风险和监管措施，建立包括规章制度、规范性文件和重要批文在内的反洗钱体系，为中国人民银行和全地区金融机构全面落实新制度、新要求奠定制度基础。

密切关注调查和调查

准确打击洗钱犯罪

反洗钱工作始终紧紧围绕维护国家安全和社会稳定的大局，积极落实中央政府的重大工作部署，加大打击洗钱和恐怖融资犯罪的力度。严厉打击洗钱和资助恐怖主义犯罪，落实中央政府反腐败、反恐、禁毒、稳定和反黑社会的专项行动。坚持风险导向，重点关注可疑交易报告，引导本地区志愿机构充分发挥反洗钱资金监控分析系统优势，不断加强对可疑线索的综合分析和综合判断；坚持洗钱类型分析，以反洗钱合作机制建设为抓手，系统把握行业和地区洗钱风险，构建纵横有序的合作格局，全面推进反洗钱资金监控和案件调查，取得积极成效。截至2018年底，中国人民银行呼和浩特市中心支行共收到1000多份来自志愿机构的重大可疑交易报告，向中国反洗钱监测分析中心报告了20多条线索，向内蒙古公安厅移交了100多件案件，开展了700多项反洗钱调查和协查，帮助侦破了90多起重大案件，涉案金额超过700亿元，有效增强了反洗钱的威慑力。

广泛的宣传和培训

不断提高反洗钱意识和能力

实践证明，反洗钱宣传培训在提高公众反洗钱意识、增强公众反洗钱和反恐怖融资意识、警示公众远离洗钱和恐怖融资风险、营造良好社会氛围、提高志愿机构反洗钱能力和水平等方面发挥了重要作用。近年来，中国人民银行呼和浩特市中心支行紧紧围绕反洗钱工作主线，积极探索建立反洗钱宣传培训长效机制，突出民族地区特色，充分调动社会各界力量，广泛开展多渠道、多角度的宣传培训活动，将反洗钱知识普及到反洗钱义务机构、学校、工厂、矿山、社区、农牧区。 向社会各界和普通民众传播洗钱和恐怖融资活动的危害，增强全社会防范洗钱风险和打击洗钱犯罪的意识和能力。

未来一段时间，国际国内反洗钱工作将面临更加复杂的形势，任务更加艰巨。以中国共产党第十九次全国代表大会和十八届三中、四中、五中全会精神为指导，积极承担起预防和打击洗钱犯罪、防范和化解金融风险的神圣职责，为维护自治区经济社会安全稳定、促进经济发展和社会进步做出重大贡献。