5家银行因“建群聊天”被罚84亿 “告密者”却逃过处罚

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据英国《金融时报》、路透社等媒体报道，欧盟对巴克莱、苏格兰皇家银行、花旗集团、摩根大通和三菱UFJ金融集团(Mitsubishi Financial Group)处以10.7亿欧元(约合84亿元人民币)的罚款，原因是它们合谋操纵11种货币的汇率，并相互交换商业敏感信息和交易计划。

然而，与此同时，由于举报的成功，瑞银逃脱了最初2.85亿欧元的处罚。

瑞银的举报被豁免

具体而言，花旗集团被罚款3.11亿欧元，摩根大通被罚款2.3亿欧元，苏格兰皇家银行、巴克莱银行和三菱UFJ分别被罚款2.5亿欧元、2.1亿欧元和7，000万欧元。此外，瑞银还被免除了2.85亿欧元的罚款，因为它是第一家向欧盟通报外汇合谋的银行。

《国家商报》记者指出，欧盟也是最后一个完成对银行合谋操纵主要货币基准和汇率调查的主要监管机构——这些指控早在2013年就浮出水面。然而，欧盟很少对这五家银行处以巨额罚款，这也为欧洲类似的民事诉讼扫清了道路。

玛格丽特，欧盟竞争专员？维斯塔格在一份声明中表示:“外汇交易是全球最大的金融市场之一，日交易量高达数十亿欧元。对这些银行的罚款发出了一个明确的信息，即欧盟委员会不会容忍金融市场中的任何此类串通。这些银行的行为破坏了银行业的道德底线，损害了欧洲经济和消费者的利益。”

根据欧盟委员会的声明，这些银行的交易员在网上聊天室成立了两个小组，在小组内相互交换敏感信息和交易计划，从而提前做出买卖外汇的决定。

根据这份报告，这两个团体是“三向香蕉分裂”和“埃塞克斯快递”。前者始于2007年12月18日，止于2013年1月31日；后者开始于2009年12月14日，结束于2012年7月31日。下表显示了参与银行及其持续时间。可以看出，花旗银行并没有参与“埃塞克斯快递”集团。

图片来源:欧洲委员会

每家银行涉及的每起操纵案件的罚款细节如下。其中，瑞银是第一个向欧盟官员报告“卡特尔”操纵案件的银行，被免除罚款(注:欧盟在声明中称这些银行为“卡特尔”)；所有银行都因配合委员会的调查而降低了不同比例的罚款，所有银行都因选择和解而降低了10%的罚款。

此外，欧盟还表示，瑞士信贷也参与了另一项调查，涉及“另一个集团可能发生的侵权指控”，但欧盟拒绝就此案提供任何进一步的细节。

据英国《金融时报》报道，上述五家银行的汇率操纵发生在2007年至2013年，操纵的外汇包括欧元、英镑、日元、瑞士法郎、美元、加元、新西兰元、丹麦克朗、挪威克朗和瑞典克朗。

根据欧盟进行的调查，这五家银行负责外汇交易的员工分享了客户订单、价格和其他信息的细节，这些外汇管理人员大多相互认识。在上述名为“埃塞克斯快车”的团体中，除了一个詹姆斯，每个人都住在英国艾萨克斯，并在开往伦敦的火车上相遇。

欧盟表示，这“使他们能够做出更明智的市场决策，从而决定是否以及何时卖出或买入其投资组合中的货币。”有时，他们的信息甚至会让这些外汇管理机构找到从中获利的机会。”。

15家银行被罚款超过100亿欧元

摩根大通的一位发言人说:“我们很高兴解决这个问题，这个问题涉及到摩根大通一名退休员工的行为。”自从此人离开后，我们在监测这些非法活动方面取得了很大进展。”巴克莱的一名发言人拒绝就此事置评，但一份文件显示，该英国银行在2017年底提供了2.4亿英镑的外汇调查准备金。

英国《金融时报》报道截图

苏格兰皇家银行承认了欧盟的调查结论，并在一份声明中表示，它正与其他机构合作，对过去外汇交易中的不当行为进行进一步的类似调查，可能面临更多罚款和其他后果。

举报者瑞银表示:“这是一笔遗产，瑞银是第一家披露潜在违法行为的银行。此后，为了进一步加强管理，我们进行了大量投资，我们很高兴这个问题得到了解决。”

《国家商报》记者还注意到，自2014年以来，英国、美国、瑞士和新加坡当局对15家涉嫌合谋进行外汇交易的银行处以100多亿美元的罚款，调查还导致这些银行在民事案件中和解数十亿美元。到目前为止，美国和英国仍有针对一些银行的诉讼，要求它们代表几家投资管理公司赔偿损失。