网信证券连接监管罚单！两次交易中断被罚 风控不达标被责令改正

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房子整夜都在下雨，而由于诉讼而被冻结在公司银行账户中的网通证券最近接连收到监管罚款。 一方面，公司净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、净稳定资本率等风险控制指标不达标；另一方面，公司集中交易系统长期中断，凸显信息系统存在重大风险。针对上述问题，辽宁证监局要求网通证券提交整改方案并及时整改。

一些券商分析师告诉记者，银行存款在资产负债表中被列为货币资金，如果网通证券的资金被冻结，自然会影响公司的风险覆盖率。

净资本和风险控制指标不达标并受到处罚

日前，辽宁证监局对网通证券采取了纠正性监管措施，原因是2018年12月和2019年1月，公司净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、净稳定资本率等风险控制指标未达到《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。

《证券公司风险控制指标管理办法》第十六条规定，证券公司经营两项以上证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理等证券业务的，净资本不得低于2亿元人民币。

上述规定第十七条规定，证券公司必须持续满足以下风险控制指标:风险覆盖率不低于100%；资本负债率不得低于80%；流动性覆盖率不得低于100%；净稳定资本率不得低于100%。

根据监管处罚，网通证券净资本低于2亿元，四项风险控制指标中有三项不合格，即风险覆盖率低于100%，资本杠杆率低于8%，净稳定资本率低于100%。

1.9亿元银行存款被查封，影响了风险控制指标

根据证券业协会发布的行业数据，2017年，网通证券的净资本为5.8亿元，在98家券商中排名最后。

据媒体报道，今年2月，2018年12月4日对网上判决文件的民事裁定显示，河南省商丘市虞城县农村信用社向中国国际经济贸易仲裁委员会申请查封财产，以网通证券名义存在的银行存款被查封、冻结约1.9亿元。

一些经纪分析师告诉记者，银行存款作为货币资金计入资产负债表。如果这些资金被冻结，自然会影响公司的风险覆盖率。这位分析师在阅读了网通证券2017年的年报后表示，该公司的主要资产是货币资产，其自有资金只有3亿左右，70%的自有资金已经被查封。

辽宁省证监局称，根据《证券法》第150条第一款和《证券公司风险控制指标管理办法》第三十一条第一款的规定，现责令你公司改正。你公司应在接到本决定后5个工作日内制定并提交整改计划，并在20个工作日内完成整改。

对信息系统潜在风险的处罚

最近，网通证券收到了不止一张监管罚单。在收到上述罚单仅五天后，辽宁证监局再次责令网通证券进行整改，并定期报告监管措施。

处罚原因是2018年12月24日公司集中交易系统中断37分钟；两个月后，公司的综合账户管理系统出现故障，导致交易时间缩短了13分钟。

辽宁证监局表示，上述问题反映出网上证券信息系统存在重大风险，核心设备陈旧，系统运行维护保障不足，导致信息安全事件频发，违反了《证券期货业信息安全保障管理办法》(证监会令第82号)第二十四条。

根据相关法律法规的要求，网通证券应当自收到本决定之日起2个月内完成整改；从2019年3月至2019年9月，每月应向监管部门提交一份关于信息系统的书面报告。报告应详细说明信息系统的运行和维护管理情况，是否有异常情况等。