筑牢支付安全防线

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我们的记者文悦·赵小亮

记者张建华

中国人民银行济南分行高度重视电信网络诈骗资金的查处工作，会同山东省公安厅等部门，按照“资源整合、手段整合、部门联动、服务实战”的目标，拓展资金的查处手段，努力提高涉案账户的办理效率。资金的调查和控制取得了显著成效。数据显示，2017年，山东省共破获电信网络诈骗案件9028起，冻结涉案账户2.3万个，冻结资金12.57亿元，返还被冻结资金5655.03万元，有效保障了人民群众的财产安全。

据了解，自2016年9月山东省反电信网络诈骗中心成立以来，为做好资金管控工作，中国人民银行济南分行、省公安厅、山东银监局联合制定了《电信网络新犯罪账户资金应急处置合作办法》，建立和完善了应急联络员应急机制。 为全省多部门联合打击电信网络诈骗资金的查处提供了制度保障。 派专人到反诈骗中心落户，建立公安机关与中国人民银行、银行业金融机构和非银行支付机构之间快速高效的协调处置机制。

同时，为有效提高涉案账户的处理效率，中国人民银行济南分行组织全省252家银行和非银行支付机构接入中国人民银行电信网新的违法犯罪交易风险事件管理平台，实现了冻结止付在线快速查询，止付时间从原来的15分钟缩短至1小时，缩短至5至10分钟，有效提高了“黄金5分钟”的工作效率，最大限度地挽回了人民财产损失。积极协调派驻省反诈骗中心的银行人员进行现场资金处置，并与防控中心的警员一起，前往多家银行商讨解决账户处置权限问题，核实涉案银行卡信息，查看各银行涉案账户开户情况，大大缩短了资金调查和控制的时间，为保障人民财产安全赢得了宝贵的时间。

此外，鉴于反欺诈工作专业性强，涉案资金隐藏方式多变，中国人民银行济南分行组织业务骨干在省反欺诈中心举办专题讲座，努力提高反欺诈团队的专业素质。分行将不时与反欺诈中心进行讨论，回答在资金调查和控制中遇到的实际问题，并讨论解决方案和方法。及时研究判断电信网络诈骗资金通过单位账户转移的新情况，准确分析提炼涉案单位账户的典型特征，引导辖区内部分城市中心支行与当地反电信网络诈骗中心密切配合，试点实施可疑单位账户资金防控机制，有效阻断诈骗资金。实施典型案例定期通报制度，引导银行机构和非银行支付机构加大防范力度，有针对性地加强客户宣传教育，提高风险防范意识，构筑人民财产安全防线。(张乐制图)