1、洗钱的危害与反洗钱的意义

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洗钱，即通过各种手段隐藏犯罪所得及其来源和财产的犯罪行为。洗钱犯罪伴随着上游犯罪，如腐败、贩毒、黑社会、欺诈和逃税，这助长了上游犯罪的蔓延，并威胁到金融系统的稳定和安全。同时，犯罪分子可以通过洗钱获得非法收入，这严重损害了社会的公平和正义。

为了遏制和打击洗钱活动，反洗钱应运而生，意义重大:首先，反洗钱可以切断犯罪资金的渠道，是打击和遏制各种上游犯罪的重要手段；二是反洗钱可以警示金融混乱和非法集资等非法金融活动，有利于防范和控制重大金融风险，维护国家金融体系安全；第三，反洗钱有助于追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，弥补国家和公众的经济损失，实现人民利益最大化；第四，反洗钱有助于巩固社会治理基础，提高金融体系和全社会的透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平正义方面发挥越来越重要的作用。

2.金融行动工作组相互评估的背景

Fatf成立于1989年，是世界上最具影响力的反洗钱和反恐融资政府间组织，也是全球反洗钱和反恐融资标准的制定机构。反洗钱金融行动工作组自成立以来，已对成员国或地区的反洗钱和反恐怖融资工作进行了三轮互评，敦促成员国有效执行反洗钱和反恐怖融资国际标准。中国于2006年接受了金融行动工作组第三轮相互评估，并于2007年成为金融行动工作组的正式成员。2012年2月，金融行动工作组修订并发布了一项新的国际标准，即《打击洗钱、资助恐怖主义和扩散融资国际标准:金融行动工作组的建议》。在此基础上，2014年至2022年对所有成员进行了第四轮相互评估，旨在全面考察成员反洗钱和反恐怖融资工作的合规性(体系和机制是否符合国际标准)和有效性(实际效果)。

2018年，金融行动工作组委托国际货币基金组织(imf)领导一个国际评估小组对中国进行为期一年的相互评估。评估小组访问了中国北京、上海和深圳，并采访了来自100多个单位的900多名代表。中国人民银行与反洗钱部际联席会议相关成员单位为此精心准备，提交了4000多页评估材料、200多项法律规范和500多个典型案例，并与评估小组举行了90多次磋商会议，与评估小组通力合作，圆满完成了互评工作。2019年2月，第30届反洗钱金融行动工作组第二次全体会议审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评报告》。