提升国库电子化水平

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“花了20分钟完成的业务可以在两分钟内完成，这大大提高了金融资金的转移速度。真的很方便。”最近，在中国人民银行鞍山市分行，一位国库代理银行的经理对银行在开展业务时的国库工作效率表示赞赏。

“过去，每次交易都需要三个人手动进入大院。代理银行后端服务器实现金融资金电子支付后，自动汇总生成转账申请凭证信息，只需用纸质销售号核对电子限额和清算信息，不仅降低了手工录入的错误风险，而且将单次操作时间缩短到几秒钟。”银行财务部负责人向记者介绍。

近年来，随着中国人民银行国库会计系统的升级，国库业务实现了资金结算的实时处理，并集成了内部国库交易、支付系统交易、国库单一账户、横向联网等多个模块。但是，随着财税体制改革的深入，国库业务还没有摆脱手工操作的模式，不能充分发挥国库职能。

“过去在处理金融集中支付业务时，采用的是指导性的方法，不能防止文件修改和手工录入的错误。此外，人工处理导致代理行的支付申请时间仅在14: 30结束，而PBOC国库集中支付清算时间被推迟。直到15: 30，它极大地影响了中央银行财政部为人民生活服务的职能。”负责人说。

为了实现国库业务的电子化和集约化处理，中国人民银行鞍山市中心支行自2010年起，先后收回了辖内6个代理区级图书馆和9个代理乡镇图书馆，2011年收回了3个县(市)辖内的72个代理乡镇，并进行集中管理。在辽宁省率先实现了中国人民银行对辖区内所有国库机构的集中管理，为国库业务的全面电子化管理奠定了基础。

随着国库“零”代理后业务量的快速增长，我行积极与税务、银行部门沟通协调，不断提高电子国库支付比重，通过网上自动扣税、银行侧税务查询、银联卡支付等多种电子渠道实现“一站式纳税”电子纳税服务，自助支付和核销业务量减少80%，税收入库无纸化程度达到98%，税收业务率先实现电子化。

本行还积极与金融非税收入部门沟通，充分利用财税库银横向联网的资源优势，与金融非税收入部门共同开发非税收入缴库系统。通过国库、金融和代理行的系统连接，辽宁省率先实现了财政部门非税收入支付国库的无纸化处理，有效提高了非税收入资金的入库速度。

为实现鞍山市金融资金划拨业务的电子化，我行还与金融部门和金融电子化公司紧密合作，研发了国库综合业务前端系统，开发了国库电子登记系统，减少了原登记簿的手工登记工作量，有效保证了国库登记簿数据填写的准确性和一致性。

当发现税务部门提交的调拨和支取凭证不符合要求，需要进行退款和登记时，系统会自动将该信息提交给柜台监管登记簿，以避免重复和遗漏。此外，电子注册系统还可以实现上级图书馆对下级图书馆注册业务的异地监管，从而实现注册业务的实时监管和归档。

为充分发挥国库为民生服务的功能，本行利用小额支付系统直接发放失地农民补贴和农民工工资。自成立以来，已办理工资及各种补贴38.8万余项，金额9.97亿元，有效减少了资金转移，缩短了资金中转时间，实现了收款人与付款人的无缝衔接。

本行还自行开发了国库会计分析数据统计分析系统，实现了国库流入流出数据的分析功能，将会计分析数据的统计时间从过去的3-5天缩短为半天，准确率达到100%。截至目前，鞍山市国库、国库、银行横向联网电子纳税业务量占98%。同时，利用小额支付系统直接发放失地农民补贴和农民工工资9.97亿元，惠及38.8万人次，有效减少了资金转移，缩短了资金中转时间，极大提高了国库服务的社会功能。