金融科技成为赋能利器 助推券商投行业务转型

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金融科技将加速任何行业，尤其是证券行业的“强留强，弱出”进程。随着证券行业向数字化和智能化的快速转变，传统投资银行依赖人力资源的时代已经结束。如何将投资银行业务数字化是券商行业共同寻求的解决方案。

围绕金融技术推动投资银行业务转型这一主题，2019年1月19日下午，国海证券与上海一恒信息联合举办了“人工智能授权投资银行转型升级”主题研讨会。与会者从投资银行对金融技术变革的需求以及金融技术如何增强投资银行业务的角度简单讨论了这一主题。

经纪人对发展金融技术有“紧迫感”

2018年1月，国海证券一恒信息推出了行业首个嵌入委托管理流程管理的债券期限信用风险监控系统，这是金融技术在债券期限内进行风险控制的首次尝试。除了国海证券，更多的券商感受到了发展金融技术的“紧迫性”，金融技术的数字化转型正在加速。

据了解，经纪公司已经在大数据和云计算应用上投入巨资，并取得了一定的成果。然而，就人工智能和区块链建设而言，行业投资仍不平衡，且仍处于起步阶段。

2018年12月，中国证监会正式发布《证券基金从业人员信息技术管理办法》，明确提出:“证券基金从业人员应确保信息技术投入充足，充分利用现代信息技术完善客户服务体系，完善业务运营模式，提升内部管理水平，增强合规和风险控制能力，在合规和有效防范风险的前提下，不断强化现代信息技术对证券基金业务活动的支撑作用。”这是证券市场上第一个关于证券基金管理机构信息技术发展的规范性文件，也将证券公司的金融技术发展提到了行业监管的高度。

监管部门相关领导也在公开场合呼吁，市场各方要切实增强拥抱金融技术的“紧迫感”，主动标杆、正视差距、趋利避害，不断提高利用金融技术服务资本市场和实体经济发展的能力。

投资银行业务可能借金融技术“超越曲线”

近年来，作为投资银行业的领导者，高盛、摩根士丹利等。不断投入资源，以换取金融技术企业家的新技术和新商业模式，这与他们自己的投资银行业务产生了协同互动。这种做法也深深启发了国内证券公司思考“探索金融技术项目等方式，研究和促进金融技术与企业业务的协同作用”。

然而，国内证券公司的投资银行金融技术之路并不一定要复制高盛和摩根士丹利的模式。麦肯锡(McKinsey)全球管理合伙人黄鹤指出，除了少数几家顶级投行，大多数机构都不具备全面推行数字化转型的条件，但应该有所侧重。他认为，对于中小型机构来说，数字化应该侧重于三个方向:数字化授权、大数据应用和自动化，并且应该更加重视在短期内产生实际效果。

“对于金融机构来说，无论是投资业务还是投资银行业务，谁研究得更深入，谁就能更准确地发现价值。对于风险定价，竞争是谁能掌握更全面的信息，谁的研究更深入。对于国海这样的中型券商来说，应用金融技术(尤其是人工智能)是在商业领域实现赶超的一个机会。”证券副总裁颜说。

据报道，2018年下半年，国海证券启动了新一轮投资银行改革。本轮改革还希望借助金融技术进一步提升投行业务的智能。在此次论坛上，国海证券与宇恒信息也签署了全面合作协议。国海证券将利用“知识地图”和“非结构化信息”方面的宇恒信息提取技术，将企业隐藏在海量的公共信息中。深入探索和渗透企业与企业、企业与个人的关系，结合投资银行家的主观能动性，实现“大数据应用和海量信息集成分析”的叠加能力，探索如何利用金融技术提高国海证券投资银行业务的综合管理，强化投资银行业务全过程的质量控制能力。

怡恒信息首席科学家郑武表示，投资银行是知识和智力密集型产业。无论是投资、风险控制还是ipo，投资银行的工作都是进行细致而精确的交叉数据验证，而知识地图可以快速而自动地进行数据验证，协助交叉验证，降低投资银行的主观风险和人工成本。

在谈到金融技术在投资银行业务中的应用前景时，CSI科技有限公司总经理刘辉认为，金融技术能够增强投资银行业务的方向主要包括:文档审查自动化；将物联网、区块链和云计算技术应用于尽职调查；通过大数据分析进行风险管理；借助区块链技术共享行业数据。

关于国海证券

国海证券有限责任公司是中国最早成立的证券公司之一。经过30年的发展，公司已经成长为一家全国上市的综合金融服务企业。截至2018年9月底，公司在20个省级区域拥有16个分支机构和129个证券营业部，控股国海富兰克林基金管理有限公司和国海石良期货有限公司，并全资设立国海创新资本投资管理有限公司，形成了以零售理财、企事业单位综合金融服务、资产管理、销售交易、网络金融、研究信贷业务等为支撑的业务体系。,